|
|
原标题:女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱
* M; ^$ ~ g0 ?* A 存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。# h4 \. G2 }3 O/ d" k
该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
/ x, v8 ^9 K8 H: k$ ^7 p 去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。% E8 t* |$ A7 w3 X' o
某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。1 w# E5 A$ H0 N0 w
7 t& \7 {% r) z# a' G, c' R& o 中国工商银行总行工作人员表示,从2020年7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。
9 ?# t: P0 g3 |, | 该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。
$ ^+ B2 i3 G. a0 u% \ d 中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。
. S3 _) C9 h' _" l* C 2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。+ I6 g4 j% U1 n9 G P! ^$ b
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
/ w' x, R6 @. @ L, v$ x- [ 九派新闻记者 李垚 实习记者 郑念祖& h/ }+ V* z q) E. T0 x$ `* [
【爆料】请联系记者微信:linghaojizhe
3 T: M- j0 \* d# i 【来源:九派新闻】1 G9 _* j2 b8 f0 i4 t L& l) ~+ T
版权归原作者所有,向原创致敬 |
本帖子中包含更多资源
您需要 登录 才可以下载或查看,没有账号?立即注册
×
|