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原标题:女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱
4 Z6 {) F; B2 ~# F) W4 T( K# h 存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。6 k1 X2 i5 ^; q; ~: F g# ~
该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。
?; u$ s, F6 F' d* C- B& h: B; n 去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。
7 j2 V1 @! P* H- A: Y% s 某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。
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( m- `9 U, l, s% X; C. y 中国工商银行总行工作人员表示,从2020年7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。4 H C4 W y- V) h. a0 b
该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。
+ _9 j# t7 N! o3 ~ 中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。0 _! Z8 c/ `& M6 g/ w* d* V: j* h! d, u
2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。) |/ ?9 k8 b+ c/ W" r( z
其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
) A2 l4 s M+ b, s 九派新闻记者 李垚 实习记者 郑念祖, q( Z6 M& c$ @8 O
【爆料】请联系记者微信:linghaojizhe
: u3 S4 n2 D% [0 d/ b- U* i 【来源:九派新闻】
, C+ x/ D( f$ c! i4 M s8 y 版权归原作者所有,向原创致敬 |
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