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原标题:女子存5万被要求提供收入证明,国有银行:新规试点,不提供相关证明就无法存钱
. K" I" V: s7 \2 Y 存5万现金就要被银行“盘问”?近日,浙江湖州一位女士发布视频称,去银行存5万元,被要求提供收入证明等材料。& o# W7 S; H9 w- j& d2 j) O* [3 }3 K
该女士表示,柜员问她,在哪里上班、钱从哪里来,还要收入证明,让她觉得像是在审犯人,很不舒服。于是直接抽了100元出来,存49900元,几分钟就搞定了,银行还送了一桶油。8 {- h0 L \4 O! W. V' V* j
去年,央行曾发布关于存取款的新规,确实有5万元以上现仅存取业务的相关规定。不过在正式实行前,新规就由于“技术原因”暂缓执行。
' o, R6 U1 K& O 某国有银行工作人员透露,监管部门防洗钱的有关规定。2月7日,九派新闻记者走访了武汉市多家银行,网点工作人员均回应称,存5万及以上的现金,不用出示材料,正常存款即可。大额现金的取款,需要提前预约。) w6 J# f3 l& }' k4 E6 F' ~
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中国工商银行总行工作人员表示,从2020年7月起,工行在河北省、浙江宁波、广东深圳陆续实行存款五万需提供资金来源,对于工作证明、收入证明,该工作人员表示,不需要提供这些。: |, u" e7 w2 z9 z/ F- b+ a
该工作人员称,但如果客户办理存取款业务超过规定的大额现金存取管理起点时,需要客户提供资金来源和用途证明、身份证件并且通过柜台核验后才能办理。自2020年起,河北省、浙江省、深圳市开始试点大额现金存取管理,目前浙江省的规定的大额现金存取管理起点是30万。
# }5 l2 N o- C. D) W 中国建设银行总行的工作人员则称,此政策已经在浙江省试点,对于存5万元需要按照柜台提示出具证明,每个支行试点时间都不同,如果无法出具柜台要求提供的证明,就不能在柜台存5万元。: e" H# K$ r3 R0 d6 P
2022年1月底,中国人民银行等三部门联合印发了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,并于2022年3月1日起施行。
# r: I$ B) v [/ s' D/ C( X) y 其中提到:商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。
/ ~% a; s- _" W6 S/ @ 九派新闻记者 李垚 实习记者 郑念祖9 S7 x$ t7 E9 u q7 L( l; x
【爆料】请联系记者微信:linghaojizhe
0 T9 U5 t* F6 _ 【来源:九派新闻】' b3 ~7 \ q5 p' S+ e; d( r* `
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